Что нужно знать про инвестиции в бриллианты?
Содержимое статьи:
А вы знаете про инвестиции в бриллианты? Бриллианты ассоциируются с вечными ценностями, в которые можно вложить средства для сохранения, передачи по наследству. Но возможна и доходность от «твердых» активов.
Формы инвестирования в бриллианты
- Вложения в необработанные минералы для изготовления украшений.
- Покупка для перепродажи.
- Приобретение готовых ювелирных изделий.
Доходность от покупки украшений с бриллиантами зависит от таких параметров как: качество изготовления, бренд производителя и проч.
Параметры бриллиантов для инвестиций
- Вес от 0, 2 г. (1 карата).
- Чистота не ниже VS2. Бриллиант не должен отдавать в желтый цвет, исключено содержание графита во включениях.
- Цвет категории D, E, F, G.
- Сертификация HRD, GIA, IGI.
- Вид огранки – круглая.
Инвестиционным может считаться бриллиант весом меньше 1 карата, но имеющим редкий цвет и чистоту.
Все характеристики драгоценного камня указаны в сертификате. Он является своеобразным паспортом изделия, удостоверяющим качество актива. Приобретение бриллианта без сертификата весьма рискованно.
Преимущества инвестирования в бриллианты
- Относительная устойчивость цен. В трудный период 2014-2015 гг. цены на бриллианты снизились на 5,6%, в то время как золото подешевело на 16,8%.
- Низкая волатильность. Небольшая изменчивость биржевой стоимости на минерал позволит сохранить вложенные средства.
- Ликвидность. Бриллианты могут быть быстро проданы по цене, близкой к рыночной.
- Неподверженность валютным рискам. Возможно приобретение актива в одной валюте, а реализация в другой стране и в другой валюте.
- Отсутствие налогов за обладание активом.
- Запасы алмазов не возобновляются. По примерным подсчетам месторождения алмазов иссякнут через 20 лет. В связи с этим вероятно превышение спроса над предложением.
Недостатки инвестиции в бриллианты
Недоступность для большей части населения. Минимальные инвестиции от 10 тысяч долларов.
Проведение сделок по покупке и последующей реализации осуществляется за рубежом, так как в России манипуляции между частными лицами запрещены.
Длительное ожидание для получения прибыли. В среднем рост цен на драгоценные камни составляет 5-6% в год.
Внушительные траты для создания условий хранения, страхования, транспортировки, экспертизы и проч.
Трудности при реализации. При инвестиции в камень для изготовления украшения продажа изделия может затянуться из-за неудачного дизайна.
Уголовная ответственность при инвестировании в несертифицированные драгоценные камни.
Большие комиссии посредников при сделках с минералами (от 1 до 10% от суммы сделки). Это дорого как и в инвестировании в недвижимость, но очень выгодно.
Где приобрести бриллианты?
Одни из самых крупных площадок для торговли находятся в Израиле, Бельгии и Мумбаи. В многочисленных офисах, напоминающих отделы торговых центров, ювелиры могут приобретать бриллианты для изготовления ювелирных украшений. Частные лица торговлю с дилерами не ведут по причине относительной стабильности цен.
В России группа компаний АЛРОСА занимается продажей инвестиционных минералов от производителя через Private Banking. В то же время АЛРОСА осуществляет реализацию ограненных минералов потребителям на собственных аукционах и тендерах по всему миру.
На рынке представлены и электронные площадки по продаже бриллиантов. Из крупных выделяют две: IDEX и Rapnet, база камней на 5 и 8 млрд.$ соответственно. Для дистанционной покупки камней необходимо зарегистрироваться в электронной системе. Членские взносы для компаний на IDEX составляют 840$, на Rapnet – 1100$ в год. После оплаты возможна покупка и продажа бриллиантов посредством интернет.
Где продать бриллианты?
В России сделки с камнями регулируются Федеральным Законом. Частным лицам необходимо обратиться к компаниям-посредникам, стоящим на учете в Пробирной палате.
Наиболее выгодна продажа на западных площадках, выставление на аукцион, в электронных системах.
Для продажи неоправленных ограненных минералов необходимо наличие сертификата.
Альтернативные вложения
Если для инвестора важно не само владение камнем, а получение прибыли, стоит рассмотреть альтернативные методы инвестиций. Кроме инвестиции в бриллианты, существуют и другие способы.
Возможны инвестиции в акции предприятий по добыче алмазов и их переработке. Крупнейшие предприятия находятся в Ботсване, ДРК, Анголе, Намибии, Австралии, ЮАР, Бразилии, Канаде. Россия удерживает первенство по стоимости и объемам добываемых минералов. Основная деятельность АЛРОСА ведется в Якутии, Архангельской области и Африке. Приобретение акций АЛРОСА может приносить солидные доходы в виде дивидендов. Стоимость акций будет расти вместе со стоимостью главного актива – бриллиантов.
Возможно вложение средств в проект АЛРОСА посредством приобретения контрактов на поставку бриллиантов. Фьючерс подсчитывают как 1/100 цены предлагаемого бриллианта (до полутора карат оттенком 3-5). Цена контракта от 25$.
Для спекулятивных целей можно купить депозитарные расписки. В таком случае возможен вариант перепродажи права на владение с экономией средств по хранению и транспортировке (камни хранятся у продавцов).
Инвестиции в бриллианты является сверхнадежным способом сохранения денег в период общей неустойчивости мировой экономики. Бриллианты не имеют специальной фиксации владения, что позволяет беспрепятственно передавать благосостояние по наследству. Если инвестор преследует спекулятивные цели, выгодны инвестиции в более ликвидные инструменты (акции алмазодобывающих предприятий, фьючерсные контракты и депозитарные расписки).
